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EE.UU. incluye a Ecuador en su 'lista negra' de blanqueo de dinero

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Jueves, 2 de Marzo de 2017

Foto referencial archivo La Hora. Redacción Quito y agencias El Gobierno de EE.UU. incluyó este jueves 2 de marzo de 2017 a Ecuador, en su lista de "principales lugares de blanqueo de dinero" en el mundo, según su informe anual sobre el narcotráfico y crímenes financieros correspondiente a 2016. Esto a pesar de que en octubre de 2015, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) retiró al país de la lista de naciones con deficiencias en la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.   El último operativo en torno al lavado de activos que dio a conocer el Ministerio de Interior, a través de la Unidad de Lavado de Activos, fue el denominado "Atardecer", en junio pasado. Se allanaron 22 viviendas y se detuvo a 7 personas en Quito, Guayaquil y Machala. Perú, Cuba y algunas naciones centroamericanas también están en la abultada lista, en la que advierte de "la grave amenaza global" del lavado de dinero, debido al creciente uso de "nuevas tecnologías" con las que financiar sus actividades ilegales. Estos se suman al grupo de países que ya figuraban en el informe del pasado año, como Argentina, Bolivia, Brasil, Colombia, Costa Rica, República Dominicana, Guatemala, México, Panamá, Paraguay, Uruguay y Venezuela.  ¿Cómo se lava dinero? La Superintendencia de Compañías dice que hay en torno a 50 métodos para lavar activos. Entre los más usados está reclutar gente para hacer varios depósitos, hacer compras fraudulentas, sacar el dinero por fronteras terrestres o aéreas o crear empresas fantasmas. 1. Estructuración, "pitufeo" o "trabajo de hormiga" El pitufeo consiste en realizar pequeños depósitos con el fin de eludir el registro y reporte respectivo de transacciones en efectivo que superen una determinada cuantía. El nombre de "estructuración" o "pitufeo", se debe a que son uno o varios individuos ("pitufos") los que se encargan de hacer múltiples transacciones. 2. Complicidad de un empleado de la entidad financiera o de la organización Este método se refiere a los casos en los que individualmente, o de común acuerdo, los empleados de las entidades financieras aceptan depósitos de grandes sumas de dinero, sin llenar el Registro de Transacciones en Efectivo ( Currency Transaction Reports, o CTR). 3. Mezclar Este es uno de los métodos más difíciles de detectar por las autoridades competentes y por los mismos controles internos de las entidades financieras y consiste en unir y revolver los productos ilícitos con los fondos legítimos de una empresa, y al final se presenta como la renta total del negocio, lo cual hace complicado sospechar. 4. Compañías Fachada Una compañía de fachada es aquella empresa que está legítimamente establecida u organizada y que realiza una actividad comercial. No obstante, la compañía es utilizada para mostrar su actividad comercial como fachada para el lavado de fondos, producto de actividades ilícitas. Físicamente esta compañía puede estar en un local comercial común, o en algunos casos puede tener únicamente un frente comercial; no obstante, la renta producida, proviene de los negocios ilícitos. La compañía puede estar establecida en el extranjero con el fin de hacer más difícil rastrear las conexiones de las bandas de delincuentes. 5. Utilización de la banca extra-territorial En ocasiones el lavador acude a entidades financieras ubicadas en países cuyas leyes de reserva o del secreto bancario, son tan estrictas, que dificultan la obtención de información sobre sus clientes, ello facilita que los delincuentes hagan uso de la banca extraterritorial para sus operaciones de lavado de activos. 6. Compras de bienes o instrumentos monetarios En este método, el lavador de activos adquiere bienes tangibles (tales como automóviles, aviones, artículos de lujo, etc.) o instrumentos monetarios (tales como, cheques bancarios, giros postales etc.), con el dinero adquirido en sus actividades ilícitas. 7. Falsas facturas de Importación/Exportación y exportaciones ficticias Las operaciones de comercio exterior son instrumentos comúnmente utilizadas por los delincuentes, toda vez que las operaciones de comercio internacional y la prestación de servicios en el exterior pueden ser utilizadas como justificación de transferencias, o como vehículo para movilizar la riqueza representada en mercancías, sin que se requiera el desplazamiento de tipo físico o electrónico de fondos adquiridos en actividades ilícitas. 8. Ventas fraudulentas de bienes inmuebles Se presenta una supuesta valorización o mejoras a inmuebles como excusa por parte del lavador de activos para tratar de justificar un incremento de su patrimonio, por la venta de un bien por un mayor valor al de adquisición. 9. Compra de empresas con dificultades económicas Es fácil para una entidad financiera sospechar de empresas recientemente constituidas, que de un momento a otro reflejen altos volúmenes de operaciones. 10. Casinos, casas de apuestas y demás juegos de azar Los casinos son establecimientos que en ocasiones se pueden actúan como intermediarios cambiarios y además permutan dinero por fichas que a su vez son pagaderas en la moneda que escoja el jugador y algunas veces localizan las utilidades en cualquier lugar del mundo.